Analysephase 

  

Zunächst erfassen wir die finanzielle IST-Situation unserer Mandanten. Diese umfasst u.a. einen Liquiditätsplan, die Vermögensbilanz mit Hochrechnung der zukünftigen Entwicklung sowie die Analyse und Beurteilung der bestehenden Finanz- und Versicherungsprodukte. Damit haben unsere Mandanten einen vollständigen Überblick über Ihre finanzielle Situation, jetzt und in Zukunft und unter Berücksichtigung von Inflation, Steuern und Rendite. Anhand dieser Vermögensbilanz können unsere Mandanten Ihre Geldanlagen erstmals wirklich mit ihren Zielen, Wünschen und ihrer Risikobereitschaft vergleichen.

 

 Im Detail erstreckt sich die Analysephase auf folgende Bereiche:

·       Erstellung des Finanzstatus

·       Einnahmen und Ausgabenübersicht/Liquiditätsplan

·       Aufstellung zu Vermögenspositionen und Verbindlichkeiten (Vermögensbilanz)

·       Aufstellung über bestehende Versorgungsansprüche von gesetzlichen Versorgungsträgern sowie private
        Absicherungen und betriebliche Versorgungswerke und den daraus zu erwartenden    

*        Einnahmen im Versorgungsfall

·       Analyse und Beurteilung der vorhandenen Bank- und Wertpapieranlagen inkl. Investmentfonds

·       Berechnung der Rendite auf Restlaufzeit von Kapital-, Lebens- und Rentenversicherungen

·       Überprüfung vorhandener Versicherungen
        (Leben, Unfall, Berufsunfähigkeit, Pflege, Schwere Krankheiten)

·       Gegebenenfalls Unterlagensichtung, Beschaffung von Hintergrundinformationen zu vorhandener
         Kapitalanlagen, etc.

·       Aufstellung der Finanzziele nach Vorgabe des Mandanten, z. B. Vermögensaufbau, Immobilienerwerb,
        Ausbildungsabsicherung der Kinder und weiteres

·       Risikoeinschätzung/Selbstauskunft: Ermittlung der Risikobereitschaft für Anlageentscheidungen und 
        Risikoabsicherung

·       Ermittlung der individuell notwendigen Rendite zur Erreichung des Wunsch-Alterseinkommens

·       Ermittlung der individuellen Sparrate zur Zielerreichung

·       Übersicht zur zukünftigen Entwicklung des Vermögens unter Berücksichtigung von Inflation, 
         Steuern und Rendite.